當(dāng)今的銀行客戶關(guān)心他們的資金以及移動(dòng)設(shè)備上的內(nèi)容。從智能手機(jī)上的貸款資格預(yù)審到在筆記本電腦上探索信用卡選項(xiàng)，客戶已經(jīng)完全接受了數(shù)字時(shí)代給銀行業(yè)務(wù)帶來(lái)的便利。

但由于可供選擇的選項(xiàng)數(shù)量眾多，客戶向多家銀行尋求服務(wù)的情況并不少見(jiàn)。房主可以通過(guò)一家金融機(jī)構(gòu)獲得抵押貸款，通過(guò)另一家金融機(jī)構(gòu)獲得個(gè)人貸款，并通過(guò)不同的銀行和零售網(wǎng)點(diǎn)獲得多張信用卡。

由于客戶的需求和日益激烈的競(jìng)爭(zhēng)，銀行需要采用以客戶為中心的現(xiàn)代服務(wù)方式，使得CRM在銀行業(yè)中的重要性比以往任何時(shí)候都更加重要。

什么是銀行業(yè)的CRM？

客戶關(guān)系管理(CRM) 在任何以客戶為中心的行業(yè)中都至關(guān)重要。對(duì)于銀行來(lái)說(shuō)，它是實(shí)現(xiàn)銷售和營(yíng)銷目標(biāo)并超越客戶期望的特別有用的工具。

CRM 軟件是一種量身定制的解決方案，可幫助銀行實(shí)施以客戶為中心的戰(zhàn)略。在一個(gè)系統(tǒng)下，銀行出納員和員工可以：

存儲(chǔ)客戶數(shù)據(jù)，例如聯(lián)系信息、使用的產(chǎn)品和互動(dòng)。

安排約會(huì)、發(fā)送個(gè)性化電子郵件并回復(fù)社交媒體帖子。

使用注釋或新信息實(shí)時(shí)更新客戶資料。

可視化、培育和管理銷售渠道中的潛在客戶。

創(chuàng)建分析客戶行為、活動(dòng)績(jī)效等的報(bào)告。

使用銀行CRM的商業(yè)優(yōu)點(diǎn)

CRM 在每個(gè)行業(yè)都很重要，尤其是對(duì)于銀行業(yè)，它們可以幫助組織提供更加個(gè)性化的客戶體驗(yàn)。

根據(jù)一項(xiàng)針對(duì)金融服務(wù)客戶的全球研究，發(fā)現(xiàn)67% 的人愿意向銀行提供更多信息，如果這意味著他們將獲得新的福利，71% 的人表示他們將得到計(jì)算機(jī)生成的支持的全面支持銀行流程。

由于客戶已經(jīng)準(zhǔn)備好并愿意與銀行分享他們的信息，因此沒(méi)有理由不實(shí)施可以實(shí)現(xiàn)以下優(yōu)勢(shì)的CRM：

利用每個(gè)客戶的360度視圖

銀行CRM 是一個(gè)集成系統(tǒng)，可以與其他銀行軟件程序集成，以提供每個(gè)客戶帳戶的單一視圖。客戶采取的每個(gè)預(yù)定操作，從在ATM 存錢到請(qǐng)求有關(guān)某種類型貸款的信息，都可以記錄在您的CRM 中。這使您可以快速輕松地更深入地了解他們的習(xí)慣和個(gè)人偏好，這可以幫助您使某些產(chǎn)品與他們的財(cái)務(wù)目標(biāo)保持一致。

提高客戶保留率

由于客戶選擇網(wǎng)上銀行解決方案而不是面對(duì)面的體驗(yàn)，因此對(duì)于許多組織來(lái)說(shuō)，開(kāi)發(fā)一種培養(yǎng)長(zhǎng)期關(guān)系的方法可能很困難。借助銀行CRM，您可以輕松掌握大量數(shù)據(jù)，這些數(shù)據(jù)可用于主動(dòng)提供個(gè)性化服務(wù)。由于您的CRM 使您能夠記錄客戶注釋和個(gè)人信息，因此您可以增強(qiáng)每一次體驗(yàn)。

例如，如果銀行出納員在客戶資料中添加一條注釋，表明他們正在詢問(wèn)某種類型的貸款，貸款部門可以通過(guò)電子郵件向他們發(fā)送有用的資源，解釋他們的選擇。向客戶表明您正在傾聽(tīng)他們的意見(jiàn)并努力改善他們?cè)阢y行的體驗(yàn)，這是提高忠誠(chéng)度的戰(zhàn)略方法。

實(shí)現(xiàn)更快的流程

通過(guò)單一、統(tǒng)一的系統(tǒng)，任何銀行員工都可以訪問(wèn)客戶文件，快速了解賬戶狀態(tài)。

例如，如果客戶聯(lián)系呼叫中心，與他們交談的員工可以實(shí)時(shí)更新他們?cè)贑RM 中的個(gè)人資料。當(dāng)客戶訪問(wèn)當(dāng)?shù)劂y行分行時(shí)，銀行出納員將能夠通過(guò)與呼叫中心的互動(dòng)看到單據(jù)。這消除了任何重復(fù)的對(duì)話，讓銀行出納員能夠全面了解客戶。

使用洞察力改進(jìn)銷售和營(yíng)銷工作

來(lái)自CRM 的數(shù)據(jù)可以編譯成報(bào)告，以便您可以更深入地了解客戶。從那里，您可以確定趨勢(shì)、成功的營(yíng)銷活動(dòng)和需要改進(jìn)的領(lǐng)域，以幫助您預(yù)測(cè)客戶需求并定制未來(lái)的營(yíng)銷工作。您還可以使用客戶檔案中的數(shù)據(jù)來(lái)確定交叉銷售和追加銷售的領(lǐng)域。

例如，如果客戶在銀行存款，出納員可以全面查看他們的個(gè)人資料，并通知客戶他們可能感興趣或有資格獲得的新產(chǎn)品，例如白金信用卡。

使您的員工更有效率

由于所有客戶信息都可在一個(gè)CRM 系統(tǒng)下獲取，員工無(wú)需搜索電子郵件或檢查多個(gè)平臺(tái)來(lái)獲取快速問(wèn)題的答案。重復(fù)性的管理任務(wù)被消除，因此員工可以花更少的時(shí)間瀏覽數(shù)據(jù)，而有更多的時(shí)間來(lái)培養(yǎng)客戶關(guān)系。

總結(jié)

推來(lái)客擁有銀行crm系統(tǒng)開(kāi)發(fā)方面的專業(yè)知識(shí)，了解銀行業(yè)面臨的關(guān)鍵問(wèn)題和挑戰(zhàn)的核心。

我們的專業(yè)人員隨時(shí)準(zhǔn)備了解和考慮銀行業(yè)的所有具體需求，并為您的機(jī)構(gòu)提供最先進(jìn)的定制軟件解決方案，以滿足銀行業(yè)的所有特點(diǎn)和細(xì)節(jié)。

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